KYB · Due diligence de PJ

#  Antes de aprovar uma empresa,  
saiba quem ela é, onde está e como mudou.

KYB e due diligence de empresas com cadastro, histórico, sócios e endereço a partir do CNPJ.

O cartão CNPJ mostra a empresa de hoje. A PrismaData mostra também a trajetória: mudanças de sócios, endereço, atividade e capital mês a mês, as outras empresas do sócio, quem mais está registrado no mesmo endereço e uma síntese com alertas, pronta para o analista ler. 

Mensal

histórico cadastral  
desde maio/2023

1 chamada

síntese com  
alertas por CNPJ

1.024

CNPJs por chamada  
em lote

O problema

## Uma empresa ativa no cadastro não diz quem está por trás dela.

No onboarding de clientes PJ, fornecedores e parceiros, a checagem costuma parar na situação cadastral e no CNAE. Os sinais que pedem uma diligência mais cuidadosa estão em outro lugar: no que mudou recentemente, nas relações entre empresas e no endereço.

Foto, não filme

O cadastro atual não mostra que o quadro societário, o endereço ou a atividade principal mudaram semanas antes do pedido.

Empresas isoladas

Cada CNPJ é analisado sozinho, sem ver as filiais, as outras empresas do mesmo sócio ou quem mais divide o mesmo endereço.

Checagem pontual

Depois de aprovada, a empresa raramente é revista. Mudanças relevantes na carteira passam despercebidas até virar problema.

O cenário

## Duas empresas ativas e sólidas. Leituras diferentes do endereço.

A síntese da PrismaData lê o cadastro, a trajetória e a vizinhança no endereço e devolve alertas com severidade. Os alertas são sinais para orientar a análise, não um veredito: o mesmo sinal pode ter uma explicação legítima.

Só alertas informativos

### WEG S.A. — Jaraguá do Sul/SC

**Situação:** ATIVA, matriz, aberta em maio/1969

**Trajetória:** 3 versões cadastrais desde maio/2023

**Sócios:** 5 alterações no quadro em 3 anos

**Grupo:** 9 estabelecimentos, 1 ativo

**Endereço:** geocodificação MUITO_ALTA; 10 a 100 empresas ativas no local

→ Alertas info: empresa antiga, capital elevado, mudanças recentes no quadro societário.

Alerta de atenção

### Itaú Unibanco S.A. — São Paulo/SP

**Situação:** ATIVA, matriz, aberta em agosto/1944

**Trajetória:** 9 versões cadastrais desde maio/2023

**Sócios:** 79 alterações no quadro em 3 anos

**Endereço:** mais de 1.000 empresas registradas no local

**Vizinhança:** 94% das empresas do prédio são fundos de investimento

→ Alerta atencao de endereço com setor homogêneo. Aqui, a explicação é a sede de um grande banco, onde estão registrados fundos de investimento.

Em uma empresa recém-aberta, com capital baixo, sem histórico e registrada em um endereço com centenas de CNPJs do mesmo setor, o mesmo alerta pede uma diligência reforçada. A síntese mostra o sinal; a decisão continua com a sua política de crédito e compliance.

Dados de consultas reais à API em novembro/2026. Os valores mudam a cada publicação mensal da Receita Federal.

A solução

## Uma chamada. Um parecer pronto para o analista.

A síntese reúne cadastro, histórico, contexto geográfico e vizinhança no endereço em um texto em Markdown, com até 8 seções, e uma lista de alertas com código estável e severidade (info, atencao, alto). O texto é montado por regras fixas a partir dos dados: não usa IA generativa e não inventa informação.

POST /v1/cnpj/60701190000104/sintese

{ "razao_social": "ITAU UNIBANCO S.A.", "alertas": [ { "codigo": "ENDERECO_SETOR_HOMOGENEO", "severidade": "atencao" }, { "codigo": "ENDERECO_ALTA_DENSIDADE", "severidade": "info" }, { "codigo": "COMPLEMENTO_COMPARTILHADO", "severidade": "info" }, { "codigo": "MUDOU_QSA_RECENTE", "severidade": "info", "mensagem": "Teve 32 alterações no quadro societário nos últimos 12 meses." } ], "narrativa": { "conteudo": "## Alertas\n\n- ⚠️ **ENDERECO_SETOR_HOMOGENEO** (atenção): Setor dominante no prédio ... \n\n## Identificação\n\nA **ITAU UNIBANCO S.A.** ... foi aberta em agosto de 1944 ..." } } 

Trecho da resposta, com os nomes sem o prefixo prismadata__pessoa_juridica__.

Alertas

codigo + severidade

Códigos estáveis para regras automáticas no seu motor de decisão

Narrativa

Markdown ou JSON

Texto para a mesa de análise ou para anexar ao dossiê do cliente

Determinística

sem IA generativa

Mesmos dados, mesmo texto. Fácil de auditar e de explicar

O fluxo

## Cinco perguntas de uma due diligence, uma consulta para cada.

Use a síntese para a triagem e aprofunde com as consultas específicas quando um alerta pedir.

1 · QUEM É

#### Cadastro enriquecido

Situação cadastral, CNAE, porte, capital, regime tributário e endereço geocodificado com score de qualidade. Opcionalmente, a tipologia do imóvel e a renda da região.

GET /cnpj/{cnpj}/enriched

2 · COMO MUDOU

#### Trajetória cadastral

Versões mensais do cadastro e cada mudança de campo, com data e valores anterior e novo: endereço, CNAE, capital social, situação. Ou só a diferença entre duas datas.

GET /cnpj/{cnpj}/eventos · /diff

3 · QUEM ESTÁ POR TRÁS

#### Sócios e outras empresas do sócio

Quem entrou e saiu do quadro societário, e quando. A partir de um sócio, os CNPJs em que ele aparece ou já apareceu, com o período de cada participação.

GET /cnpj/{cnpj}/historico/socios · POST /cnpj/socio/cnpjs

4 · DE QUAL GRUPO FAZ PARTE

#### Matriz e filiais

A partir de qualquer CNPJ da empresa, todos os estabelecimentos, com situação, UF e data de abertura, e o total de ativos.

GET /cnpj/{cnpj}/vinculos

5 · ONDE ESTÁ

#### Empresas no mesmo endereço

Os CNPJs registrados no prédio ou na sala, inclusive em uma data passada. Muitas empresas recentes no mesmo complemento podem indicar endereço apenas fiscal.

POST /cnpj/endereco/cnpjs

TUDO JUNTO

#### Síntese com alertas

As cinco leituras em um texto e uma lista de alertas. Os campos incluir_* ligam ou desligam partes da síntese conforme a sua política.

POST /cnpj/{cnpj}/sintese

Monitoramento

## O KYB não termina na aprovação.

A cada publicação mensal da Receita Federal, consulte a carteira em lote e trate só o que mudou. As consultas de eventos e de diferença entre datas mostram exatamente qual campo mudou, quando, e quais eram os valores antes e depois.

#### Itaú Unibanco: capital social

2024-05 redução de capital

2024-10 aumento de capital

2025-08 aumento de capital

Cada mudança vem com data, valor anterior, valor novo e um tipo legível (reducao_capital, aumento_capital).

#### Petrobras: CNAE principal

Entre maio/2023 e outubro/2026, a única diferença no cadastro é o CNAE principal:

1921700 → 0600001

Uma chamada de diferença entre duas datas responde "o que mudou desde a aprovação?".

#### Carteira inteira, em lote

Cadastro: até 1.024 CNPJs por chamada.

Cadastro enriquecido: até 256.

Histórico: até 100. Histórico de sócios: até 50.

A consulta de metadados informa a versão mais recente publicada, para disparar a revisão no momento certo.

Integração

## Como funciona

API REST. Envie o CNPJ no onboarding ou a carteira em lote, e use os códigos de alerta nas suas regras.

Cliente PJ informa o CNPJ no onboarding ou revisão da carteira API PrismaData /v1/cnpj/{cnpj}/sintese ou consultas específicas Síntese e alertas info, atencao, alto \+ texto em Markdown Decisão aprovação automática ou diligência reforçada

REST

API padrão

Lote

Até 1.024 CNPJs/chamada

SDK

Python disponível

OpenAPI

Spec + Sandbox

MCP

[No seu assistente de IA](<https://prismadata.io/mcp/>)

O analista também pode consultar cadastro, histórico, sócios e empresas no endereço em uma conversa, pelo [servidor MCP da PrismaData](<https://prismadata.io/mcp/>).

Combinações

## O endereço da empresa também conta.

O CNPJ já traz a coordenada do endereço cadastrado. Na mesma consulta enriquecida, ligue as camadas geográficas que fazem sentido para a sua política.

#### [Tipologia do endereço →O endereço é residencial, comercial ou outro tipo de estabelecimento? Uma indústria registrada em um apartamento merece uma segunda olhada.](<https://prismadata.io/doc-comercial/tipologia-endereco/>) #### [Faixa de fronteira →Exposição do endereço à faixa de fronteira e a cidades gêmeas, um contexto relevante em PLD/FT.](<https://prismadata.io/doc-comercial/fronteira/>)

#### [Favelas](<https://prismadata.io/doc-comercial/favelas/>) e [presídios](<https://prismadata.io/doc-comercial/presidios/>) →

Proximidade a favelas e a presídios, para contextualizar o risco territorial do endereço.

#### [Renda da região →Perfil de renda do entorno do endereço, útil para checar a coerência entre porte declarado e localização.](<https://prismadata.io/doc-comercial/renda-estatica/>) #### [Identidade digital →No onboarding digital, compare o IP de quem preenche o cadastro com o endereço da empresa.](<https://prismadata.io/doc-comercial/identidade-digital-ipinfo/>)

Governança

## Dados públicos, regras explicáveis, limites claros.

#### Base pública da Receita Federal

Cadastro e quadro societário vêm dos dados abertos do CNPJ, publicados mensalmente. Cada resposta informa a data da publicação usada.

#### Apoio, não veredito

A PrismaData apoia processos de KYB, PLD/FT e due diligence com sinais e contexto. A política de aceite e a decisão final continuam com a sua instituição.

#### Limites que você precisa conhecer

  * O histórico começa em maio/2023 e é mensal: mudanças anteriores e entre duas publicações não aparecem.
  * A Receita Federal publica só 6 dígitos do CPF do sócio. Para buscar as empresas de uma pessoa, informe também o nome.
  * A lista de filiais traz até 1.000 estabelecimentos; os totais contam a empresa inteira.
  * Cerca de 8% dos CNPJs ativos não têm localização, e para eles as camadas geográficas não vêm.

## Pronto para conhecer as empresas da sua carteira a fundo?

Converse com a PrismaData. Podemos rodar um piloto com uma amostra de CNPJs da sua base.

[Fale com a PrismaData](<https://prismadata.io/contato/>) [Testar no Playground de CNPJ](<https://prismadata.io/api-playground/cnpj/>) [Documentação do produto →](<https://prismadata.io/doc-comercial/cnpj-enriquecido/>)